Forexový broker a nespekulativní ETF portfolia - pohádka pro dospělé?

Ne, tady nejde o pohádku. Tady jde o misi, jejíž úkol zněl zcela jasně: “Pomáhat našim klientům v dosažení lepších výsledků na finančních trzích a zároveň dbát na dlouhodobou stabilitu jejich investičního kapitálu”. A výsledek? Je fialový, jak už to u nás bývá ve zvyku - vytvořili jsme férové podmínky, našli levnější způsoby.

Nově našim klientům totiž nabízíme možnost nespekulativního dlouhodobého investování s vysokou mírou diverzifikace. Mají tak možnost alternativy k poplatkově drahým a netransparentním podílovým fondům a přitom získají největší možnou diverzifikaci a ochranu před vysokou volatilitou. To nejsou dvě, to jsou hned tři mouchy jednou ranou!
 

A proč máme z ETF takovou radost? Pojďme si to shrnout v odrážkách: 

• U ETF se jedná o opravdové čistě pasivní investování kopírující indexy – Dlouhodobě v průměru 10-20% aktivně řízených podílových fondů překonává svůj benchmark. Navíc ne pokaždé se to daří stejnému fondu. ETF fondy jednoduše kopírují svůj benchmark, nedochází k žádným spekulacím, a tím se minimalizuje riziko špatné volby portfolio manažera.
• Plně transparentní a férové podmínky bez skrytých poplatků
• Nulové transakční poplatky, vstupní poplatky pouze z opravdu vložených peněz, ne z virtuální cílové částky sjednané poradcem
• Bez spekulací
• Splňuje regulace a náležitosti CySEC, ČNB, NBS, MIFID II,…
• Nulové daně ze zisku (při držení aktiv déle než 3 roky pro daňové rezidenty České republiky, déle než 1 rok pro daňové rezidenty na Slovensku*)
• Vysoká likvidita, žádné výstupní poplatky za ukončení investice (s výjimkou okamžitého ukončení)
• Investice již od 500 Kč / 20€
• Možnost jednorázového i pravidelného investování

*Upozorňujeme, že podmínky zdanění kapitálových příjmů se časem mohou měnit, proto vždy svoji situaci prosíme konzultujte se svým daňovým poradcem.
 

Komu jsou ETF portfolia primárně určena?

Dali jsme si opravdu záležet a připravili jsme pro vás několik pasivních investičních portfolií, přičemž naší prioritou bylo vyhovět všem typům investorů. Na své si tak přijdou “agresivní hráči” stejně tak jako “konzervativní stoici”.

Další, neméně důlěžitou prioritou, byla diverzifikovanost portfolia. Nechtěli jsme investovat veškeré naše úsilí do jedné (nebo pouze několik) akciových společností, proto jsme vyvinuli úsilí jít přesně opačným směrem. Úsilí se vyplatilo a před našimi klienty tak leží vysoce diverzifikované portfolio s možností investice do více než 2000 dluhopisových a akciových titulů najednou.

Devízou námi nabízených ETF portfolií také je, že u 4 z 5 naleznete jasně definovanou strategii a téměř neměnnou skladbu. U žádného z portfolií nedochází ke spekulacím na pokles trhu, ani u nich neinvestujeme na marži (páce).

 

Co konkrétně znamená zkratka „ETF“?

Jde o tzv. Exchange Traded Fund (burzovně obchodovaný fond), což znamená, že jeho podílové jednotky lze nakupovat a prodávat přímo na burze. Často se také o ETF mluví jako o indexových fondech. To proto, že každý námi zařazený ETF fond si na začátku svého fungování vybral, do čeho bude investovat a jaký index bude kopírovat. Tento výběr je pak v průběhu fungování ETF neměnný a ve srovnání s podílovým fondem tu nedochází ke spekulaci nebo aktivní správě.

To ve výsledku znamená, že ETF nemá aktivního portfolio manažera, který by musel přemýšlet nad tím, zda je lepší mít ve fondu Samsung, Apple, LG, nebo Panasonic, či dumal nad otázkou, která stále dělí společnost na dva nerozlučné tábory: “Pepsi, nebo Coca Cola?”. Stejně tak by nemusel přemýšlet nad tím, kdy je nejlepší doba tu či onu akcii prodat.

Časovat trh je totiž velmi obtížné a mnoho studií a statistik dokazuje, že ve většině případů se takováto aktivní strategie z dlouhodobého hlediska nevyplácí. To je také důvod, proč 8 z 10 aktivně řízených podílových fondů nepřekoná výkonnost trhu (svého tzv. benchmarku).

Jsme přesvědčeni, že stabilní dlouhodobé investování musí být na rozdíl od Forexu a CFD oproštěno od jakéhokoli spekulování. Nechme tedy jednat neviditelnou ruku trhu a spotřebitele, ať společně určí, které produkty od jakých společností jsou pro ně v dlouhodobém měřítku nejlepší a které společnosti se tak budou moci dostat do výběru nejlepších světových indexů, a my tak budeme mít možnost nabídnout jejich akcie skrze naše ETF portfolia.
 

Typy ETF portfolií

Pokud tedy hledáte možnost, jak co nejefektivněji dlouhodobě investovat, nebo se pouze poohlížíte po levnější variantě vašeho stávajícího investičního portfolia, můžete přestat. U nás máte možnost investovat do vysoce diverzifikovaných přednastavených portfolií s nulovými transakčními poplatky, a to od 500 Kč.

Chcete kombinovat více ETF portfolií? Žádný problém. V případě investování do Globálního nebo Sektorového akciového portfolia a zároveň do jednoho z prvních tří smíšených portfolií (uvedených níže) může mít investor v rámci možností co nejmenší korelaci svých aktiv.

Snažíme se, aby v našich portfoliích bylo co nejméně titulů obsažených vícekrát, což je častým jevem investování do více podílových fondů, především pak do tzv. smíšených podílových fondů.

Zde již k samotným typům portfolií:
 

Konzervativní portfolio

 

• kratší investiční horizont – doporučujeme od 2 do 5 let
• málo náchylné na hospodářské krize
• Složení: 70 % v korporátních dluhopisech, 30 % ve světových akciích
• nižší očekávané výnosy, vysoká stabilita portfolia
• vhodnější na jednorázovou investici, méně vhodné na pravidelnou investici

 

Vyvážené portfolio

 

• střednědobý investiční horizont – doporučujeme od 4 do 8 let
• středně náchylné na hospodářské krize
• Složení: 50 % v korporátních dluhopisech, 50 % ve světových akciích
• vyvážená ziskovost, středně velká stabilita portfolia
• vhodnější jak na jednorázové investice, tak i na pravidelné investování

 

Dynamické portfolio

 

• dlouhodobější investiční horizont – doporučujeme od 7 let a déle
• více náchylné na hospodářské krize
• Složení: 30 % v korporátních dluhopisech, 70 % ve světových akciích
• vyšší očekávané výnosy, větší kolísání hodnoty portfolia
• vhodnější na pravidelné investování, v případě jednorázové investice zvažte rozložení částky na několik menších plateb v horizontu několika měsíců

 

Globální akciové portfolio

 

• investiční horizont od 10 let
• velmi náchylné na hospodářské krize
• složení: 45 % americké akciové společnosti, 40 % evropské akciové společnosti, 15 % akciové společnosti rozvíjejících se trhů
• vysoké očekávané výnosy, vysoké kolísání hodnoty portfolia
• doporučujeme na dlouhodobé pravidelné investování

 

Sektorové akciové portfolio

 

• investiční horizont od 10 let
• velmi náchylné na světové krize a krize v daných odvětvích
• vysoké očekávané výnosy, vysoké kolísání hodnoty portfolia
• vhodnější pro „spekulativní“ investory, kteří vidí potenciál v daných sektorech, chtějí využít dočasného poklesu trhu, atd.
• složení: aktuálně dva sektorové ETF tituly zaměřené na zdravotní péči a společnosti podnikající v produktech a službách orientovaných na zákazníky starší 60 let
• v průběhu času se mohou přidávat další zajímavé sektorové tituly
• doporučujeme pro zkušené investory

 

 

Měnové zajištění?  

V Purple Trading umožňujeme investovat v CZK i v EUR. Naše ETF portfolia nejsou měnově zajištěna z důvodu další spekulace. To se může i nemusí vyplatit, co se krátkodobého horizontu týče. Jedná se však o téma na delší povídání, které je hezky rozebráno například v tomto článku.
 

Poplatky?

Chceme být maximálně transparentní, a proto uvádíme veškeré poplatky níže. Věříme, že naše poplatková struktura pro vás bude zajímavá, a to zejména v porovnání s vašimi aktuálními pasivními investicemi obdobného charakteru.

• Vstupní poplatek (Front Fee) = 0%
• Manažerský poplatek (Management Fee) za vedení účtů = 0,99% p.a. z aktuální hodnoty účtu
  • Počítá a účtuje se měsíčně vždy z hodnoty (majetku) klientského účtu na konci posledního obchodního dne burzy daného ETF v měsíci
• Nulové poplatky za transakce (vyjma expresního odpojení)
• Pro úplnost pak nutno zmínit, že každé ETF má zároveň i svůj vlastní „vnitřní“ poplatek, v průměru jde asi o 0,2 % p.a., který není zahrnut v Manažerském poplatku. Tento poplatek se nicméně reflektuje v aktuální ceně každého ETF instrumentu a není tedy strháván jako samostatná transakce. To znamená, že tento poplatek již reflektuje i historická výkonnost každého z ETF.
• Obdobně a ve váš prospěch to pak ale platí i u dividend náležících jednotlivým akciovým titulům. Tyto jsou totiž vždy reinvestovány a navyšuje se o ně aktuální cena každého z ETF, a tím pádem i váš majetek.

Chtěli byste se o ETF Portfoliích dozvědět více a nebo do nich rovnou zkusit i investovat? Vyplňte si následující investiční dotazník,  založte si u nás investiční účet a v klientské zóně PurpleZone v sekci ETF Portfolia pak najdete veškeré detaily.