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Trading con leva finanziaria

La leva finanziaria è uno dei vantaggi più frequentemente citati del trading di CFD, ma la leva finanziaria è anche uno dei suoi svantaggi. Quindi, cosa è tipico del trading con leva finanziaria e quanta leva possono chiedere i trader a un broker regolamentato? La risposta si trova in questo articolo.

La leva finanziaria è uno strumento di trading che consente ai trader di aprire posizioni di trading di volume molto più elevato. In parole povere, e con un po' di esagerazione, si tratta di una sorta di prestito di fondi che inizia quando viene aperta una posizione di trading e termina quando viene chiusa.

A differenza dei prestiti, che sono un concetto piuttosto semplice, con la leva finanziaria non è necessario un rimborso continuo né un aumento degli interessi. La leva finanziaria comporta solo il pagamento dei cosiddetti swap (commissioni di mantenimento overnight), che non sono necessariamente un costo, ma possono anche rappresentare un profitto aggiuntivo per i trader (a seconda che lo swap addebitato sia positivo o negativo). Tuttavia, se non si prevede di tenere aperta la posizione di trading durante la notte, non è necessario preoccuparsi degli swap.

Dimensione della leva finanziaria

La dimensione della leva finanziaria influisce direttamente sulla dimensione massima di una posizione che un trader può aprire. Ad esempio, se a un trader viene concesso un rapporto di leva finanziaria di 1:30, significa che con questo rapporto il trader può aprire una posizione di trading con un volume 30 volte superiore all'importo che sta investendo.

In quanto broker regolamentato dall'UE, Purple Trading può offrire una leva massima di 1:30 per i clienti al dettaglio.

Esempio di leva finanziaria:

Un trader professionista sta per aprire una posizione in cui è disposto a investire 1.000 dollari. Utilizza la leva 1:500 nel suo conto professionale (in base alle normative CySEC ed ESMA, questa leva non è disponibile per i normali clienti al dettaglio, ma può essere utilizzata dai clienti professionali). Pertanto, grazie alla leva, un trader con 1.000 USD può aprire una posizione fino a 500 volte l'entità del suo deposito (ovvero 500.000 USD). Se un trader decidesse di non utilizzare la leva finanziaria, potrebbe aprire solo una posizione pari alla dimensione del suo deposito, in questo caso 1.000 USD.

Altri possibili tipi di leva finanziaria

Leva tecnica

Si tratta della leva finanziaria massima utilizzabile (ad es. 1:30) per una posizione.

Leva reale

Si tratta della leva finanziaria che un trader usa quando la liquidità del conto non è interamente impiegata per posizioni aperte. Questo significa che se per esempio un trader ha una sola posizione sull’EURUSD in un conto in dollari con un volume di 0.01 lotti ($1000), la dimensione della leva reale è di 1:1.

Vantaggi e svantaggi della leva finanziaria

La leva finanziaria ha i suoi pro e i suoi contro e può rappresentare un rischio significativo, soprattutto per i trader principianti, se usata in modo scorretto.

Vantaggi

Nel caso di swap positivi, il profitto aggiuntivo derivante dal mantenimento della posizione durante la notte, la possibilità di aprire posizioni più ampie, realizzare profitti potenzialmente più elevati.

Svantaggi

In caso di swap negativi, il costo aggiuntivo derivante dal mantenimento di posizioni aperte durante la notte, maggior rischio di registrare perdite, azzeramento del conto di trading.

Domande frequenti sulla leva finanziaria

È possibile andare in rosso quando si usa la leva nel trading?
No. Le nuove norme europee prevedono che i conti di clienti al dettaglio non possano avere un saldo negativo. In caso di condizioni di mercato sfavorevoli, il broker dovrà quindi garantire la chiusura delle posizioni di trading prima che il conto vada in negativo. Se il conto dovesse andare in negativo, il trader non è obbligato a compensare tale saldo negativo.
È meglio fare trading con o senza leva?
Il trading con leva offre sia vantaggi, sotto forma di maggiori guadagni potenziali, sia maggiori rischi, sotto forma di maggiori perdite potenziali. Non è quindi facile dire se vale la pena fare trading con o senza leva.
Posso provare la leva su un conto demo?
Sì, il conto demo di Purple Trading offre la possibilità di provare la leva finanziaria, sia in modalità regolamentata ESMA (max. 1:30) sia come leva identica alle impostazioni per i clienti professionali (fino a 1:500).
Se ho un conto di trading con una leva di 1:30, tale leva si applica a tutti gli strumenti?
Non necessariamente. È sempre importante conoscere le condizioni offerte dal proprio broker, dal momento che ogni strumento finanziario può avere una leva specifica.